在中华人民共和国的法律体系中，《反洗钱法》及其相关法规如《金融机构反洗钱规定》等，为金融机构设定了八项核心的反洗钱义务。这些义务是金融机构在保障国家金融安全、维护金融秩序、防止不法分子利用金融系统洗钱的关键责任。
一、深入展开的“客户尽职调查”：在与客户建立业务关系之初，金融机构需深入核实身份，了解背后的交易背景及实际受益人身份。对于涉及高风险行业的客户，更要采取更为严格的尽职调查措施，并持续监控其交易行为。
二、严谨的信息保存：金融机构必须妥善保存客户的身份信息资料和交易记录，如身份证件、营业执照及账户信息、资金流转凭证等。这些资料需保存至少五年，以备监管部门的审查。
三、监控与报告机制：设立专门的监测系统，对于大额交易和可疑交易进行实时监控。一旦发现资金流动异常，必须迅速向中国反洗钱监测分析中心报告。
四、构建坚固的内部控制体系：金融机构需制定反洗钱内部操作规程，设立专门的反洗钱部门，明确各岗位职责，确保从内部筑起一道坚实的反洗钱防线。定期进行内部审计和风险评估也是不可或缺的一环。
五、特殊的预防措施：针对特定国家、行业或客户群体，金融机构需采取额外的预防措施，如加强审查、暂停交易等，以防范恐怖融资和洗钱风险。
六、全力配合监管调查：当监管部门进行反洗钱调查时，金融机构需全力配合，提供所需的所有资料，不得拒绝或拖延。
七、严守保密义务：金融机构必须对客户的信息进行严格保密，不得随意泄露。只有在法律允许的情况下，才能向第三方披露相关信息。
八、持续的员工培训：金融机构需定期对员工进行反洗钱培训，确保他们了解法规、掌握操作流程、能够识别风险。
责任主体涵盖了银行、证券、保险、信托、支付机构等全部金融机构以及特定非金融机构。而监管部门则由中国国务院反洗钱行政主管部门主导，负责制定规则、监测资金、监督检查及开展国际合作。各金融机构的银监、证监等部门也需协同履行行业监管职责。这些义务是金融机构的法定要求，违反规定将面临严重的行政处罚甚至刑事责任。
