在当下数字化时代，虚拟货币成为了金融市场的新焦点。它作为一种新兴事物，其法律地位和政策定位依然处于不断和明确之中。从现有的法规和政策导向来看，虚拟货币并不具备法定货币的地位，其相关业务活动也被定性为非法金融活动。在此背景下，参与虚拟货币交易的个人和企业需要深入了解其法律属性及交易行为的法律风险，以便更好地规避潜在的法律风险。
虚拟货币并不具备法定货币的地位。尽管比特币等虚拟货币在民间被广泛应用，但它们并未获得国家的承认和背书。它们不能作为货币在市场上流通使用。与之相关的金融活动，如代币融资、兑换服务、定价中介等都被明确禁止。这也意味着，境外交易所向境内居民提供的服务也属非法范畴。
对于交易行为的法律风险，个人和企业需要格外警惕。虽然单纯持有或自担风险的虚拟货币交易目前未被法律直接禁止，但一些行为却可能构成违法或犯罪。比如，通过虚拟货币从事变相买卖外汇、非法支付结算等业务可能会被认定为非法经营罪。若明知资金来自犯罪所得仍通过虚拟币交易转移资金，则可能面临刑事处罚。还有，若以虚拟币为噱头发展下线，涉及传销、非法集资等行为也会承担相应的刑事责任。交易双方不仅要注意自身的交易行为，还要对交易对手方的资质和资金来源进行充分的核查，以避免卷入不必要的法律风险。
为了防范法律风险，个人和企业需要谨慎对待虚拟货币交易。要避免参与经营易涉及外汇兑换、资金池结算等业务，这些业务易触犯非法经营罪。对于场外交易，需要充分核查交易对手的资质和资金来源，以防范洗钱风险。要警惕以区块链、虚拟币为名的变相金融活动，远离传销、集资等项目。
虚拟货币交易本身并非绝对违法，但由于其高风险属性和监管限制，极易因具体操作模式或关联行为触发法律责任。个人和企业需要深入了解其法律属性及交易行为的法律风险，并采取相应的风险防范措施来规避潜在的法律风险。在参与虚拟货币交易时，务必保持警惕并遵守相关法律法规，以确保自身合法权益不受侵害。
